第 1 節
其他主管機關法令與實務重點
除證交法與投信投顧法外，證券業還須遵守洗錢防制、打擊資恐、個人資料保護、金融消費者保護與公平待客等規範。業者應建立客戶盡職調查、交易監控、疑似洗錢申報與紀錄保存制度。
證券交易相關法規與實務 · 第 21 章
其他主管機關頒訂之法令
補足洗錢防制、金融消費者保護、個人資料保護、行政函釋與考試實務。
2節
11名詞
3選擇題
3計算／申論
本章導讀
第 2 節
速讀卡：洗錢、個資、消保與行政函釋
除證交法與投信投顧法外，證券業還須遵守洗錢防制、打擊資恐、個人資料保護、金融消費者保護與公平待客等規範。業者應建立客戶盡職調查、交易監控、疑似洗錢申報與紀錄保存。
名詞速查
洗錢防制
防止犯罪所得透過金融體系漂白的制度與程序。
客戶盡職調查
辨識客戶身分、了解業務關係與風險等級的程序。
疑似洗錢申報
發現可疑交易時向主管機關申報的義務。
個人資料保護
蒐集、處理與利用客戶個資應遵守的規範。
金融消費者保護
確保金融商品與服務公平、透明並妥善處理爭議。
行政函釋
主管機關對法規適用所作的解釋，供業者遵循。
洗錢防制
防止犯罪所得透過金融體系漂白的制度。
客戶盡職調查
辨識客戶身分、了解業務關係與風險的流程。
疑似洗錢申報
發現可疑交易時向主管機關申報的義務。
金融消費者保護
保護金融消費者權益與公平待客的規範。
行政函釋
主管機關對法規適用所作的解釋與指引。
考試重點
- 法規題不只考證交法，也會考洗錢、個資與消保。
- 客戶盡職調查與交易監控是防制洗錢的核心。
- 案例題先找法規、拆要件、套事實、下結論。
- 洗錢、個資、消保與公平待客是法規題的外圍常客。
- 客戶盡職調查、交易監控與疑似洗錢申報是三大流程。
- 行政函釋不是法律，但會影響實務適用與考試答案。
- 版本：依主管機關與公會公告版本。
考古題練習
107–115 年考古題中，本章共有 3 題選擇題與 3 題計算／申論題。可先作答再看解析，或回到章節頁複習。
常見問題
這章主要內容是什麼？
補足洗錢防制、金融消費者保護、個人資料保護、行政函釋與考試實務。
這章有考古題嗎？
107–115 年考古題中，本章共有 3 題選擇題與 3 題計算／申論題可練習。
公式與名詞要到哪裡看？
本頁先列名詞與考試重點；完整公式、圖表與逐選項解析請進入互動版章節頁。